銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目 《銀行管理》中級考試大綱

【考試目的】

通過本專業(yè)類別考試，考察應(yīng)試人員是否達(dá)到銀行業(yè)中級管理人員任職資格水平，具備與崗位匹配的知識、經(jīng)驗(yàn)、能力，包括考察其對銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境、銀行業(yè)監(jiān)管體系與監(jiān)管規(guī)則、銀行主要業(yè)務(wù)與創(chuàng)新、銀行經(jīng)營與管理以及銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，尤其是重點(diǎn)考察其公司治理、合規(guī)管理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理等能力和水平。

【考試內(nèi)容】

第一部分 銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境

一、 宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境

（一）了解我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)；

（二）熟悉我國宏觀經(jīng)濟(jì)政策體系；

（三）熟悉我國新時代金融工作的總體要求；

（四）熟悉我國財政政策環(huán)境；

（五）熟悉我國貨幣政策環(huán)境；

（六）了解我國銀行監(jiān)管政策。

二、 銀行監(jiān)管

（一）了解金融監(jiān)管歷史沿革；

（二）了解國際金融監(jiān)管發(fā)展歷程；

（三）熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、理念和標(biāo)準(zhǔn)；

（四）熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的新舉措；

（五）掌握我國銀行業(yè)監(jiān)管的主要指標(biāo)。

三、 市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查

（一）熟悉市場準(zhǔn)入的相關(guān)規(guī)則和程序；

（二）熟悉非現(xiàn)場監(jiān)管的有關(guān)內(nèi)容和流程；

（三）熟悉現(xiàn)場檢查的原則和流程。

四、 監(jiān)管強(qiáng)制措施、行政處罰與行政救濟(jì)

（一）熟悉監(jiān)管強(qiáng)制措施的類型、條件及程序；

（二）熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實(shí)施情況；

（三）了解常見的金融犯罪行為；

（四）熟悉行政復(fù)議和行政訴訟的基本情況。

第二部分 銀行主要業(yè)務(wù)與創(chuàng)新

五、 負(fù)債業(yè)務(wù)

（一）掌握負(fù)債業(yè)務(wù)的特征、主要風(fēng)險點(diǎn)與管理原則；

（二）掌握存款業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

（三）掌握其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求。

六、 資產(chǎn)業(yè)務(wù)

（一）掌握資產(chǎn)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵；

（二）掌握貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

（三）掌握債券投資業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

（四）掌握同業(yè)投資業(yè)務(wù)的內(nèi)涵與監(jiān)管要求。

七、 其他業(yè)務(wù)

（一）掌握其他業(yè)務(wù)的內(nèi)涵；

（二）掌握支付結(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

（三）掌握銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

（四）掌握擔(dān)保類業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

（五）掌握貸款承諾業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

（六）掌握理財業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

（七）掌握同業(yè)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

（八）掌握委托貸款的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

（九） 掌握衍生品業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

（十）掌握外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求。

第三部分 銀行經(jīng)營與監(jiān)管

八、 公司治理

（一）了解商業(yè)銀行公司治理的內(nèi)涵、發(fā)展歷程、原則和目標(biāo)；

（二）熟悉商業(yè)銀行公司治理組織架構(gòu)的相關(guān)內(nèi)容；

（三）掌握商業(yè)銀行董事、監(jiān)事、高級管理人員的選任、職責(zé)、激勵約束機(jī)制等相關(guān)內(nèi)容；

（四）掌握商業(yè)銀行股權(quán)管理的相關(guān)內(nèi)容；

（五）掌握商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)內(nèi)容；

（六）熟悉商業(yè)銀行信息披露的基本要求和披露內(nèi)容等。

九、 全面風(fēng)險管理

（一）了解全面風(fēng)險管理的內(nèi)涵；

（二）熟悉全面風(fēng)險管理的架構(gòu)、策略、政策、程序及相關(guān)管控手段；

十、 內(nèi)部控制、合規(guī)管理和審計

（一）熟悉內(nèi)部控制的內(nèi)涵、基本情況等有關(guān)內(nèi)容；

（三）熟悉合規(guī)管理的內(nèi)涵、流程、基本機(jī)制和合規(guī)文化建設(shè)。

（三）熟悉反洗錢的內(nèi)涵、監(jiān)管框架以及反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容；

（四）熟悉內(nèi)外部審計的有關(guān)內(nèi)容。

十一、 資本管理

（一）了解資本管理的內(nèi)涵；

（二）了解國際資本監(jiān)管規(guī)則的演進(jìn)；

（三）熟悉我國銀行業(yè)資本監(jiān)管框架、監(jiān)管資本的構(gòu)成與補(bǔ)充、資本計量等有關(guān)內(nèi)容；

（四）熟悉內(nèi)部資本評估程序、信息披露及監(jiān)督檢查等有關(guān)內(nèi)容。

十二、 資產(chǎn)負(fù)債管理

（一）了解資產(chǎn)負(fù)債管理的內(nèi)涵、目標(biāo)、原則及相關(guān)管理工具；

（二）熟悉內(nèi)外部定價管理的主要內(nèi)容；

（三）熟悉我國銀行利率風(fēng)險管理現(xiàn)狀及監(jiān)管制度要求。

十三、 流動性風(fēng)險管理

（一）了解銀行流動性風(fēng)險管理的內(nèi)涵；

（二）了解國際金融危機(jī)以來國內(nèi)外加強(qiáng)流動性風(fēng)險管理的基本要求；

（三）熟悉銀行流動性風(fēng)險管理的監(jiān)管要求。

十四、 經(jīng)營績效管理

（一）掌握銀行績效管理的基本內(nèi)容；

（二）掌握銀行薪酬管理的基本內(nèi)容；

（三）掌握銀行盈利管理的基本內(nèi)容。

十五、 信息科技管理

（一）了解銀行信息科技管理的基本情況；

（二）熟悉對銀行信息科技管理的監(jiān)管要求。

第四部分 開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務(wù)與監(jiān)管

十六、 開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務(wù)與監(jiān)管

（一）了解開發(fā)銀行和政策性銀行的改革歷程和職能定位；

（二）熟悉開發(fā)銀行和政策性銀行的經(jīng)營與管理；

（三）熟悉開發(fā)銀行和政策性銀行的監(jiān)管要求。

第五部分 非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營與監(jiān)管

十七、 金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

（一）了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求；

（三）掌握金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管要求；

（四）掌握金融資產(chǎn)投資公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)則。

十八、 信托公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

（一）了解信托制度、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉信托公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求；

（三）掌握信托公司的監(jiān)管要求。

十九、 企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

（一）了解企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求；

（三）掌握企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司的監(jiān)管要求。

二十、 金融租賃公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

（一）了解金融租賃公司的行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求；

（三）掌握金融租賃公司的監(jiān)管要求。

二十一、 汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

（一）了解汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求；

（三）掌握汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的監(jiān)管要求。

第六部分  金融創(chuàng)新管理

二十二、 金融創(chuàng)新管理

（一）了解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵、原則及發(fā)展趨勢；

（二）熟悉組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)模式及互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新等金融創(chuàng)新實(shí)踐；

（三）掌握金融創(chuàng)新管理及創(chuàng)新監(jiān)管情況。

第七部分 銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

二十三、 銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

（一）熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)涵；

（二）了解銀行業(yè)主要業(yè)務(wù)的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)情況；

（三）熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者投訴處理的有關(guān)內(nèi)容；

（四）掌握銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會責(zé)任的相關(guān)內(nèi)容。

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。